針對賈先生的保險理財案例，中信人壽商品發展二部副總賴玉菁有三點提醒：
一、保險財富管理應以保障為主、儲蓄為輔：賈先生本人已有躉繳五年期人民幣儲蓄險保單、2年繳美元保單及20年繳終身醫療險；另幫子女購買帳戶型醫療險。以其人生周期來看，應視個人及家庭收入，強化家庭經濟生活穩定的風險規畫，如購買終身壽險、定期壽險、意外險、投資型變額萬能壽險或特定傷病保險，以完善保障缺口。另外幣保單的購買應視保險需求，不宜以賺取匯差為主要考量，畢竟影響匯率變化的因素多，應避免賺了保證收益利差或資產時間累積價值卻賠了匯差的窘境。
壽險業者搶推「長照險」，老人福利推動聯盟秘書長吳玉琴表示，民間團體對商業的長照保險樂觀其成，但政府應先建置好長照服務，不然即使有給付卻缺乏服務，也無法解決有長照需求家庭的難題。
吳玉琴說，民間團體曾與壽險業者討論長照業務，未來推動長照保險法，也會像全民健保一樣，由壽險業者推出自費項目，經濟能力較好民眾，可透過保險給付來使用自費項目；而弱勢群族也可享政府提供的基本服務。
為使產險業與壽險業經營的健康險商品有所區隔，金管會決定修改規定，明訂產險公司經營的健康險，除了重大疾病或癌症保險商品外，不得包含死亡給付項目。
金管會官員昨（22）日表示，根據保險法第138條規定，產險業經主管機關核准，可以經營傷害保險及健康保險。
金管會盯上醫療險，下令壽險業針對「1年期保證續保」及「採費率調整機制的長年期保單」兩大類醫療險保單，須定期檢視定價合理性，並在必要時調整費率，如此一來，恐使兩大類保單保費面臨調漲壓力。
據了解，各家壽險業者考量損失率尚可負擔、消費者接受程度等因素，對於金管會保險局新規定，目前仍按兵不動，表示「還不需要調整保費」。
2013年整體平均年終獎金僅1.16個月，加上物價上漲、薪水退回16年前水準，專家建議，善用6年期美元還本終身險的四大特性，為年終獎金加值、將小錢變大錢。
三商美邦人壽主管指出，美元長線對新台幣仍有升值空間，利用年終獎金購買6年期美元還本終身保險，有下列四點好處：
農曆年節將到，南山人壽針對經濟弱勢保戶，推出保單借款優惠專案。南山人壽表示，只要持有低收入戶證明文件的南山人壽保戶，申請保單借款，符合條件就可享2.28%優惠年利率，協助解決短期資金周轉問題。
南山人壽表示，目前市面上保單借款利率多在4%到6.9%之間，南山人壽保單借款優惠專案，只要保戶符合社會救助法規定的低收入戶，檢附申請書等，即可到全台各客服中心櫃台申辦。
學生本周起放寒假，也進入國內機車銷售的高峰期之一。產險業者提醒，「新車」是竊賊眼中的肥羊，建議買車時順便投保，若有預算考量，至少應投保機車竊盜險、第三人責任險、乘客和駕駛人傷害險等三大險種。
自從警政署推動「機車烙印防竊措施」實施後，國內機車失竊率已大幅降低，但據警政署資料統計，去年1至11月機車失竊案仍有2.1萬件。
產險業先出保單再收保費的習慣性做法，即將出現重大改變，未來民眾雖可用支票付款，但須在一個月內兌現，此做法將在加強與業者溝通後正式上路。
根據保險法規定，保險費應該在保險契約生效前，就交付給保險公司，壽險業都依此規定辦理，但產險業者多年以來，為給客戶方便，都是先出保險單，再向客戶收保費。
磐石保經行銷經理劉榕楨建議，年終獎金理財的第一步，應以「償債」為主要目標，行有餘力時，再投資或犒賞自己一年的辛勞。
不論領到的年終獎金多或寡，在優先清償債務之後，都應該要妥善運用難得的收入，建議拿到年終獎金或紅包後，可分成兩部分：
