想靠投資為財富加值,正確的投資原則與觀念非常重要,專家指出,只要熟練四招基本功,也能在凍薪時代裡透過投資型保單為財富加值。

第一招、定期定額為主,單筆投資為輔
蘇黎世國際人壽建議,投資型保單的保費投入,建議以「定期定額為主,單筆投資為輔」。

第二招、嚴格執行停損與停利
調查顯示,六成投資人投資績效不佳的主因是「沒有確實執行停損停利」。

第三招、資產配置控制風險
投資高風險的基金時,要配置獲利穩定的基金,來平衡風險。

第四招、定期檢視,適時調整投資組合
基金目前有好的表現,不見得保證未來一樣維持榮景,定期檢視能去蕪存菁,保留績優的基金,剔除績效不佳的基金。

【經濟日報/文/陳怡慈】

創作者介紹

保險經紀人:人身保險、財產保險

呂顧問 發表在 痞客邦 PIXNET 留言(0) 人氣()